EB-5律师涉嫌诈骗 百余中国人绿卡梦碎

【中国侨网12月30日电】据美国《侨报》报道,洛杉矶时报消息称,美国证券交易委员会(SEC)星期二(12月27日)对加州一名律师提起诉讼,指控他欺诈意向移民到美国的中国投资者办理EB-5绿卡。

上图:弗朗西斯科和他的“PDC资本集团”。下图:弗朗西斯科挪用投资者资金与人合伙经营南加州连锁咖啡馆。

声明说,来自南加新港滩(Newport Beach)的律师弗朗西斯科和他的“PDC 资本”(PDC Capital Group)公司四年来诈骗131 名中国投资人超过7200万美元,把资金从一个项目挪到另一个项目,其中950万元以上的钱未照约定开咖啡馆或疗养院,而是拿来经营自己的投资公司与买游艇享受人生。

加州律师协会网站资料显示,弗兰西斯科劣迹斑斑,1994年和2012年因违规执业,两次被吊销律师执照。

挪用中国投资人资金为自己注资

联邦证管会的诉状指出,弗朗西斯科在南加州柯斯塔梅沙(Costa Mesa)开设PDC 投资集团,以投资EB-5 项目的名义总共从中国投资者那里获得了7200 万美元,又与人合伙经营南加州连锁一流咖啡馆(Caffe Primo)。

他从2013年至2016年9月之间,向主要为中国人的投资客户吸金,表明资金将用来增开一流咖啡馆分店,并在加州、亚利桑纳州、佛罗里达州盖疗养院。结果他只开了一些一流咖啡馆分店,但疗养院完全没有下文。

诉状指出,弗朗西斯科挪用950万以上投资金作为PDC 投资集团营运费,或用作个人开销, 包括买游艇。证管会联邦证管会要求法官制止弗朗西斯科与PDC投资公司继续以EB-5签证投资移民名义吸金,并把资金退给投资人,同时请法官冻结弗朗西斯科资产。

EB-5创建1990年,由联邦移民局负责管理,外国投资人只要投资100万美元,并为美国创造至少10个就业岗位,投资人全家即可得到绿卡。如果投资项目位于偏远或高失业率地区,投资金额则减为50万美元。

EB-5移民项目每年有一万个名额,近年来80%的申请者来自中国大陆。因欺诈频发等原因,国会要求全面取消该项目或大幅提高投资金额的呼声很高,意见不一,目前尚无定论。

联邦证管会官网27日发出声明称,该律师参与的一项EB-5投资移民项目,将来自投资移民客户的巨额投资费用挪作已用,存在严重的非法欺诈行为。这些EB-5项目包括开餐厅、开发生活设施、改造环保农业与清洁产品生产企业。通过投资这些EB-5项目并按照规定为美国创造就业机会,外国投资者就可以同时在美国申请永久居留权,即获得“绿卡”。




钱没用来创造就业绿卡肯定没戏

虽然SEC的声明中并没有明确提及此案受害者的人数,但根据大部分EB-5 项目,即目标就业区的最低投资金额为50万美元来计算(一般的项目以50万美元为主),涉及7200万美元的此次案件牵连的中国申请者可能有144名,如果算上他们背后的家属,人数还要更多。

根据联邦证管会的指控,弗朗西斯科和他的PDC资本把所获得的资金从一个项目挪到了另一个项目,用于私人的生意和奢华生活。而作为一名美国律师,弗朗西斯科也承认知道自己的行为会触犯联邦法律,并严重危害外国投资者获得绿卡的权利。

“正如我们指控的那样,弗朗西斯科非法挪用了投资者用于为美国工人创造就业的EB-5项目的钱,中饱私囊。”联邦证管会洛杉矶区域办公室主任莱恩(Michele Wein Layne)这样说。

根据上述声明,联邦证管会指控的弗朗西斯科和他的PDC资本公司以及其他20家公司违反了1933年《证券法》第17(a)条、1934年《证券交易法》第10(b)条和10b-5的规定。

如果这些钱没有用来创造就业机会,肯定会影响投资者获取绿卡。而目前并没有对中国投资者权利和投资金额的有效保障。“如何保护中国投资移民申请者的钱和权利是个永恒的话题,一直都有项目出事,地雷太多了。”听说联邦证管会对这名律师提起诉讼的事,移民律师、德美律师事务所合伙人马宁这样感叹。

马宁表示:“一般会有两种可能,第一,由相关的区域中心和美国移民局进行沟通,尽量帮投资人保住绿卡,但会比较难; 第二,尽量追回损失,保住现有的钱然后分给投资人,但绿卡肯定是没有了。”

联邦证管会称,正在实施紧急资产冻结的方案,并让法庭指定一名接管人接管涉嫌欺诈的公司。

频繁用专家观点为自己身份做公关

从查阅公开资料发现,一直到2015年5月网站都还在引用弗朗西斯科作为EB-5专家以及PDC资本CEO的观点。海外企业新闻稿发布网站和一些不算主流的地方媒体报道都能找到他的正装照片和观点引用。可以看出,弗朗西斯科为了自己的身份和PDC 资本公司品牌做了不少公关和营销工作,以PDC 资本为来源和以弗朗西斯科对于EB-5项目的观点和预测的消息频繁出现,他显然是一名擅长并且注重营销的律师。

举例来说,马萨诸塞州新闻专线网2015年5月1日报道称:“据PDC资本公司透露,政府为了应对来自中国内地的EB-5申请大潮, 已经宣布要暂停来自中国内地通过EB-5项目申请绿卡的通道……对此,PDC 资本的CEO弗朗西斯科表示,这将促使EB-5项目的投资者结构更加多元,将会受到来自其他亚洲国家、欧洲和中东地区投资者的申请。”

2015年2月底美中经济与安全审查委员会的确发布报告称,由于投资移民的EB-5签证计划管理松懈,可能遭到滥用。而申请投资移民项目的中国人实在太多,一些地方的诈欺和管理松懈现象让人们对于地方政府能否正确审查中国人的申请持有疑虑。相关消息引起了投资者的担忧,关于美国叫停中国人申请EB-5项目的谣言也层出不穷。

但真实的情况是,每个财年分配给每个国家的EB-5签证配额都是有限的。由于申请者太多,中国投资者早在5月就提前用完了2015财年的EB-5签证配额,不得不面临严重的排期现象。即使到了现在,申请者要想走完整个流程获得绿卡,也要等待5年甚至更长的时间。

EB-5投资移民层出不穷且时有所闻

EB-5投资移民进入中国以来的最大一次丑闻,当属2013年曝光的“芝加哥会议中心”项目。在该案件中,商人塞思涉嫌布下投资移民骗局,受害人多达294名,其中有250人来自中国,涉案金额包括1.45亿元的投资费用和1100万美元管理费用。

SEC随后对塞思及其两家公司的资产进行了冻结,保留了上亿美元的投资款项,但投资者被骗的1100万美元管理费用已有九成被花掉。2014年8月27日,联邦调查局(FBI)公示该项目刑事部分已经提交诉讼,等待陪审团最终裁决。

另外,据中新社报道,南达科他州一家牛肉包装厂的EB-5项目也曾吸引了不少来自中国的投资人,但资金管理不善,一名州政府官员被迫自杀。

典型的例子还有一个位于纽约的重点基建项目。据此前了解,这个项目其实在第一期的建造过程中,由于资金不能及时到位,整个工程被迫拖延,本来预计2019年完工的第一及第二期工程已经延误到2035年。

此外,项目还存在着诸多的环保及诉讼挑战。

“哪怕达到了EB-5的所有要求,也并非所有的投资人都能够成功拿到绿卡。原因很简单,虽然国会希望能通过投资移民振兴经济,但移民局却不希望看到大量移民涌入。”马宁这样提醒。

选择有资质的专业团队来帮助鉴别

EB-5项目往往看着美好,现实中却不乏地雷。用马宁的话来说,所有的承诺都可能打折扣,一切都只能以最终的结果来评判。虽然提交到移民局的申请最终批准率很高,都在80%以上,但市面上的投资移民项目鱼龙混杂,并没有机构专门统计过真正的数量,也很难获知成功率。

那么,对于有移民需求的投资者而言,应该如何尽量规避地雷?

马宁表示,首先,要看项目所隶属的区域中心有过多少成功的经验,最终的退出机制是否都顺利并成功偿还了投资款。比如芝加哥投资移民诈骗案的嫌疑人就伪造了不少材料,此人本身的信用记录就很糟糕。除了对区域中心负责人的调查外,还要对项目负责人的信用记录进行了解。第二,要对EB-5项目本身的商业可行性进行判断,并了解项目所在地的经济环境。第三,EB-5项目的投资结构也需要重点考虑,其中的股权架构如何,EB-5募集资金所占的比例以及偿还的优先性如何,是股权型还是债权型项目等等都需要询问清楚。最后,最好聘请专业律师团队来帮助鉴别和处理专业问题。

“当投资者有意向办理EB-5投资移民时,必须选择获得国家公安部门许可并批准的出入境服务机构。律所和海外的项目公司在中国境内的私募行为都是不具备合法性的。”外联出国顾问集团美国项目部总监刘佳妮表示,“EB-5的骗局过去有、现在有、未来也一定还会有,因此建议选择一个有经验有资质的中介代理机构来帮助对项目的合规性、项目的可行性、开发商和区域中心的诚信资质、资金监管的保障条款、项目文件中对投资人的保障条款以及许多其他方面进行审核管控,尽可能把投资风险降到最低。”



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